2010年11月17日 星期三

玩股網楚狂人初階理財課程【上班理財 - 從共同基金到股票操作】心得筆記

  晚上花了一點小錢 (100元) 去上了一門玩股網創辦人楚狂人的課:上班理財 - 從共同基金到股票操作。上完之後覺得獲益良多,打鐵趁熱,所以趁現在還記憶猶新時,把上課中所學到的心得筆記寫下來整理成文章。

  其實這門課之前在 10 月 27 日就已經辦過一次;但是當天因為下雨的關係,再加上我買過楚狂人的書:《致富懶人包》,我想課程內容大概和書上講的內容差不了多少,所以就沒有去成。不過我對於初階課程的內容實在很好奇,加上聽過前一場次的網友佳評如潮,我心想反正也只要花100元的場地費,去看看也好,所以今晚就翹掉公司的加班跑去聽課了。

  提前半小時到了上課現場,來上課的人還不少。順帶一提,門口負責接待的女生很正。7點一到準時開課,80個座位座無虛席,接著講師楚狂人就上台了。我四年前就有在看楚狂人的部落格,今天是第一次見到他本人,長得蠻帥的,外表看起來白白淨淨(真的很白,可能很少曬太陽吧!),風度翩翩,舉手投足之間都顯露出一股自信的風采,講起話來不疾不徐、有條不紊,邏輯分明,給人第一眼的印象很不錯。

  開始講課後不到半小時,我就想上廁所了;但是課程正講到精采的地方,在不想錯漏任何內容的心情下,我只好強忍了二小時直到上課結束以及課後提問完才去洗手間解決,靠腰!我的膀胱差點爆炸... Orz

  廢話和閒聊到此為止,接下來是上課的筆記。

【一、講共同基金】

  課程綱要如下:

  1. 共同基金的優缺點
  2. 不推薦買共同基金的原因與實例
  3. ETF 的優點
  這一段雖然是提到基金,但是著墨並不多,畢竟第 2 點都講了不推的原因和實例,所以我也沒記什麼下來。說起來其實也是因為和我看了好幾年綠角財金筆記 -這個講述基金理財的部落格的文章,所以對國內的基金實在是不感興趣有關。想知道為什麼國內基金不能碰的人,可以去綠角的部落格看看。

  再來講到 ETF 的優點有四點,不過我只記下二個比較重要的:
  • 每年都配息
  • 多頭行情必備

【二、多頭財富翻倍技巧】

  課程綱要如下:
  • 資金配置
  在多頭行情時善用這個技巧,可以讓你手中的財富加倍。這裡講的資金配置是以股市為主,基本上就是分成三份:
  • 1/3放台灣50 ETF
    • 這點應該不必多說,多頭時指數多半是呈上揚的趨勢,而跟著指數走的台灣50 ETF 當然會跟著漲,有不買的道理嗎?
  • 1/3買強勢股
    • 強勢股的特性就是:當大盤上漲的時候它漲更多,大盤下跌時它跌得少,而大盤整理時它則偷偷小漲。
    • 例子:曾經有一股強勢股叫 "連Fuck"。
  • 1/3買明牌股
    • 為什麼?根據楚狂人的經驗,在多頭行情時,這三種資金配置裡,這部分的資金投入賺最多。不過至於別人報的是鑽石還是狗屎,這就得靠自己判斷了。

【三、操作股票三部曲】

  課程綱要如下:
  1. 判斷多空 -- 利用均線的特性
    • 道氏理論:多頭走勢中,大多數股票會漲;空頭走勢中,大多數股票會跌。
    • 均線 = 投資人的平均持股成本
    • 多頭 = 3 個月內買股的人平均是賺錢的
      空頭 = 3 個月內買股的人平均是賠錢的
    • 季線(60日線) 是判斷多頭/空頭的重要指標。從買 / 賣股日往前推算 60天,看看這段時間內投資人的平均持股成本及均線,來判斷目前是走多頭、空頭或是盤整。
    • 跌破季線時,最慢隔天早盤前就要掛賣單。
    • 季線以上看多做多不做空
      季線以下看空做空不做多
  2. 選股 -- 利用玩股網俏秘書智慧選股系統
    • 技巧:"爆量長紅" 的情況出現時,通常是波段上漲的起點。
    • 玩股網的俏秘書有提供選出 "具有爆量長紅狀態的股票"功能。講到這裡,楚狂人舉出了許多例子,證明俏秘書的這個選股功能實際賺錢機率至少有七八成以上。
  3. 出場點的判斷 -- 移動停損技巧
    • 移動停損點
      • 多頭時適用,能幫你賺到多數的漲勢。
      • 切記:上漲途中不要放空。
      • 楚狂人自己的停損點是 8%
    • 逢低買進的進階版
      • 空頭時適用。
      • 將資金分成 10 等分。
      • 看到 K 線下跌趨勢,反彈也不是、續跌也不是時,可先丟 1 等分資金進去,然後利用停損測測看是不是底部。
      • 反彈上漲趨勢出現後,每當有上漲 n% (例如 5%) 時,再丟 1 等分資金進去加碼。接下來每次有獲利時才再加碼,否則就利用移動停損點繼續觀察。
    • 搭配季線操作
      • 今天沒有聽到這部分的話,那你就白來了。
      • 出場條件 1:"跳空跌破季線" 且 "盤中高點未衝破/抵達季線"時,一定要出場。
      • 出場條件 2:由上向下穿越季線,且收盤跌逾 2% 時。
        • 若此時季線是呈現上揚趨勢,可再觀察一天看看,否則接下來可能走中長空,應立即賣出。
      • 出場條件 3:跌破季線後3 個交易日內,收盤沒站回季線時。

【四、定存股與操作方法】

  課程綱要如下:
  • 定存股的特性
    1. 穩定
    2. 常配息配現金
  • 操作方法
    • 進場點:愈低愈好
    • 出場點:沒有
    • 停損點:沒有
    • 操作期限:至少一年
    • 賺配息
  這邊有人問到:中鋼是不是定存股?

  楚狂人的回答是,中鋼是景氣循環股,但是若價格到 20 元以下時,則有定存股的潛力。
  總之定存股的操作上就是三點:
  1. 耐心等待低價好買點
  2. 用閒錢慢慢買
  3. 不要賣

【五、我的投資經驗與小技巧】

  這經驗和技巧當然不是 "我的",是楚狂人的。課程綱要如下:
  • 股市下跌不需要找理由
    • 下跌時該賣就趕快賣,理由可以賣掉之後再慢慢想,別等到想好理由才決定出掉,這時候你已經賠一屁股了。
  • 順著自己的個性做股票
  • 每天寫投資日誌
  • 進場動機 = 出場動機
  • 不要亂解釋巴菲特的話
    • 那搞不好是他自己講爽的。
  • 底部的特徵
    • 一段時間的低成交量:比方說,一個月內有超過一半的天數,成交量都低於標準。
    • 6000 點以下:為什麼是 6000 點?這是楚狂人自己的觀察經驗得到的心得。順便一提,他認為台股高點是 9000、低點是 4000 左右,6000 點是中間線。所以當跌超過這條線時,差不多就是準備進入底部了。
    • 去光顧很有名、平常都很難訂到位子的高級餐廳 (例如王品牛排),發現人很少的時候。
    • 知名的企業大老闆出來講話的時候。這裡舉了前陣子有很多人跳樓的某個超大代工公司老闆做例子。

【六、近期盤勢分析】

  楚狂人覺得還會漲。為什麼呢?他根據的是以下幾點觀察:
  • 從均線來看,目前是多頭時期。
  • 在這個多頭時期,目前的下跌卻是量縮而非量增。沒有空頭的味道。
  • 季線呈線上揚的姿態。
  • 融資穩定成長。
  • 台股一向和國際股勢的趨勢相近,而國際股市最近表現正常。
  • 9/16 和 10/27 的多頭吞噬。這代表多頭的力道大於空頭。
  • 接下來的走勢,可能是這陣子漲勢中沒啥力道的電子類股接棒上漲。
  • 接下來的走勢觀察指標點:(以電子股均線為主)
    • 10/25 低點:8200
    • 季線:8130
    • 8000 整數關卡附近
    • 9/13 低點:7946

  以上。基本上有不少在《致富懶人包》書中沒有提到的內容,這堂課聽了讓我覺得值回票價。沒有玩過玩股網的人,不妨去玩玩看。接下來在 12 月 4日還有一場由初階到中階的課程,不過那就要收比較多的錢了;但我想應該有不少人在聽了這堂課之後,還想學學更高段的技巧吧!對我來說,今天的初階課程就已經夠用了。



  好累,看看手錶...什麼!?凌晨 3 點了!!!晚安,我要去睡了。(靠腰,今天還得加班的說...Orz